銀監會(huì )7月罰單223張，其中7人被處以終身禁止從事銀行業(yè)工作


來(lái)源：澎湃新聞   時(shí)間：2017-08-03




       相比上半年的罰單數量逐月攀升的趨勢，銀監部門(mén)7月份披露的罰單數量有所趨緩。
 
       據統計，2017年7月，各級銀監部門(mén)共披露了223張罰單。其中，銀監局36張，銀監分局187張，合計罰款3596.53萬(wàn)元。這一數據與6月份的350張罰單、7835萬(wàn)元罰款相比，分別下降36.3%、54%。
 
       不過(guò)，一位國有大行人士向澎湃新聞直言，銀監會(huì )和央行的監管力度一直在加大，銀行也從不敢松懈，“一旦處罰，上到總行，下到個(gè)人，都會(huì )有一連串的牽連和處罰。”
 
       罰單數量減少，對責任人員懲處力度加大 
 
       雖然7月銀監部門(mén)披露的罰單數量和罰款金額都較6月出現了較大幅度的下降，但從絕對量上看，與上半年各個(gè)月相比，罰單數量仍處于較高水平。與此同時(shí)，銀監部門(mén)對責任人員的懲處力度則明顯加大。
 
       2017年上半年，銀監會(huì )網(wǎng)站上披露的罰單數量和罰單金額均呈上升趨勢，二季度趨勢尤為明顯。2017年6月，銀監部門(mén)披露的罰單數量和罰款金額達到了今年以來(lái)的最高點(diǎn)。在銀監部門(mén)6月披露的350張罰單中，有133張是對責任人員的懲處，占到當月罰單總數的38%。
 
       統計發(fā)現，7月份披露的223張罰單中，有121張是對相關(guān)責任人的處罰，占當月罰單總數的54%。其中，7人被處以終身禁止從事銀行業(yè)工作，5人被禁止從事銀行業(yè)工作5年，1人被取消銀行業(yè)金融機構高級管理人員終身任職資格，31人被取消銀行業(yè)金融機構高級管理人員不等年限的任職資格，70人被警告。相比上半年披露的罰單情況，6個(gè)月合起來(lái)被終身禁業(yè)者也不過(guò)11人。
 
       根據銀監會(huì )2015年新修訂的《中國銀行業(yè)監督管理委員會(huì )行政處罰辦法》，對個(gè)人的行政處罰措施包括警告、罰款、沒(méi)收違法所得、取消董（理）事高管任職資格、禁止一定期限直至終身禁止從事銀行業(yè)工作等。
 
       7月28日，上海銀監局披露4張罰單，其中3張為針對個(gè)人的頂格罰單。兩家城商行和一家股份制銀行的3名責任人因私售非本行產(chǎn)品，并構成非法吸收公眾存款罪，被銀監會(huì )處以終身禁止從事銀行業(yè)工作，上海銀監局作出處罰的時(shí)間為2017年7月5日和7月11日。值得注意的是，這3名責任人的違規情況均發(fā)生于2013年前后。
 
       一位城商行人士對澎湃新聞表示，監管處罰的內容很多是逐步累積到一定階段的“集中釋放”，存在一定的時(shí)滯性。
 
       4月7日，銀監會(huì )網(wǎng)站發(fā)文稱(chēng)，堅持“一案三問(wèn)”，發(fā)生案件的，堅決問(wèn)責經(jīng)辦人、相關(guān)人和負責人；貫徹“一險三問(wèn)”，造成風(fēng)險的，嚴格懲處業(yè)務(wù)發(fā)起人、業(yè)務(wù)審批人和機構負責人。同時(shí)，堅持“上追兩級”，推行“雙線(xiàn)問(wèn)責”，情節嚴重的，堅決頂格處罰。
 
       四分之三罰單涉及農村金融機構
 
       農村金融機構違規亂象在7月份披露的罰單中愈加明顯。
 
       僅從6月和7月來(lái)看，農村金融機構的罰單數量有所下降，但這一部分的罰單數在總罰單中還是呈現上升的態(tài)勢。銀監部門(mén)7月份披露的罰單中有168張涉及農村金融的罰單，占當月罰單總數的75.3%，而6月份的這一比例為51.4%。
 
       一位股份制銀行人士向澎湃新聞表示，由于內控體系不完善、從業(yè)人員素質(zhì)不高、監管不力等多重因素影響，農信社等農村金融機構問(wèn)題確實(shí)比較多。
 
       澎湃新聞通過(guò)梳理發(fā)現，農商行、村鎮銀行、農信社等農村金融機構頻頻現身于各類(lèi)票據大案。與各類(lèi)票據大案相繼浮出水面的，是農村金融機構在同業(yè)業(yè)務(wù)等方面的種種違規操作。
 
       據江陰銀行7月24日的公告披露，2016年12月27日，宣漢村鎮銀行因分別在吉安農村商業(yè)銀行、民生銀行盤(pán)錦分行、中信銀行上海分行、招商銀行杭州分行、興業(yè)銀行臨汾分行五家銀行違規開(kāi)立5個(gè)同業(yè)賬戶(hù)，分別被中國銀監會(huì )達州監管分局罰款20萬(wàn)元，共計100萬(wàn)元。這家注冊資金僅2000萬(wàn)元的村鎮銀行，還頻頻游離于恒豐銀行、興業(yè)銀行等股份銀行分行間，參與動(dòng)輒數億元的票據業(yè)務(wù)。
 
       據中國人民銀行主管的《金融時(shí)報》報道，央行于2016年9月至2017年1月期間組織開(kāi)展了同業(yè)賬戶(hù)專(zhuān)項檢查，涉及銀行（含分支機構，下同）2600余家。在央行的檢查中，地方性銀行違規程度相對較高，尤其是地方性商業(yè)銀行、村鎮銀行、農村信用社等，風(fēng)險意識較低。根據專(zhuān)項檢查結果，央行對違規情況相對較嚴重的銀行進(jìn)行通報，同時(shí)要求銀行于3至6個(gè)月不等時(shí)間內完成整改。



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