中國虛擬貨幣全面進(jìn)入嚴監管時(shí)期，美國牌照化管理，韓國最嚴


來(lái)源：澎湃新聞   作者：周炎炎    時(shí)間：2017-09-12




      9月11日，彭博社消息稱(chēng)，在上周指出ICO（虛擬代幣首次發(fā)行）屬于非法集資行為之后，中國計劃禁止比特幣及其他虛擬貨幣的人民幣交易，這對全球1500億美元的虛擬貨幣市場(chǎng)造成了震動(dòng)。
 
      彭博社稱(chēng)，一位不愿具名的接近此事的人士表示，目前監管部門(mén)無(wú)意于禁止比特幣場(chǎng)外交易。而中國央行尚未對此事回應。
 
      中國虛擬貨幣全面進(jìn)入嚴監管時(shí)期，而縱觀(guān)全球，越來(lái)越多的國家將比特幣納入監管范圍之內，但態(tài)度還是頗為不同的，總體來(lái)看，日本、新加坡、英國、澳大利亞對比特幣較為友好；美國的情況比較復雜，各個(gè)州的態(tài)度不一；俄羅斯、泰國的態(tài)度經(jīng)歷了從嚴令禁止到逐步放松；韓國如同中國一樣，正在加強通過(guò)數字貨幣洗錢(qián)、非法融資的調查，可以說(shuō)是最嚴苛的。
 
      今年以來(lái)，央行入駐京滬三大比特幣交易所并提出反洗錢(qián)、收取交易費等措施，再到認定ICO為非法公開(kāi)融資行為，蘇寧金融研究互聯(lián)網(wǎng)金融中心主任薛洪言對澎湃新聞表示，我國金融行業(yè)正處于強監管階段，各個(gè)細分業(yè)態(tài)全面收緊，在此大環(huán)境影響下，哪里有風(fēng)險，哪里便會(huì )有強監管，在ICO代幣發(fā)行和虛擬貨幣投資交易領(lǐng)域，的確存在一系列的風(fēng)險隱患，于是就引來(lái)了監管的介入。
 
      “從深層次上看，主要的原因應該在于對于比特幣等虛擬貨幣的內在價(jià)值，目前仍然存在兩極化的爭議，若肯定虛擬貨幣的價(jià)值，在監管上會(huì )更傾向于包容，若認為虛擬貨幣沒(méi)有切實(shí)的價(jià)值，在監管上則會(huì )傾向于嚴格監管，”薛洪言稱(chēng)。
 
比特幣
 
      日本：認定比特幣為合法支付方式
 
      今年4月1日，日本國內對修訂過(guò)的《支付服務(wù)法案》正式生效，比特幣作為虛擬貨幣支付手段合法性得到承認。這個(gè)修正法案還對《犯罪收益轉移預防法案》進(jìn)行了修訂，要求比特幣交易所實(shí)施比目前更加嚴格的KYC政策（即Know your customer，了解你的客戶(hù)政策，指對賬戶(hù)持有人的強化審查，了解資金來(lái)源合法性，是反洗錢(qián)用于預防腐敗的制度基礎）。交易所必須開(kāi)始核查開(kāi)戶(hù)用戶(hù)的身份，保管交易記錄，并且向監管機構報告可疑交易。
 
      此外，在央行入駐中國比特幣交易所，并要求交易所收取交易費用之后， 7月1日，日本新版消費稅正式生效，比特幣交易正式不再需要繳納8%的消費稅。也就是說(shuō)，日本政府已經(jīng)批準免除數字貨幣交易稅，包括比特幣。這也是導致日本取代中國，成為比特幣交易第一大國的原因之一。
 
      在日本，比特幣的主要監管者是日本金融服務(wù)局（FSA）和日本央行（BOJ）。
 
      新加坡：不干預商戶(hù)接收比特幣
 
      同中國一樣，新加坡在2013年時(shí)就表態(tài)，將比特幣等同于商品處理。不同的是，中國央行等五部委發(fā)布《關(guān)于防范比特幣風(fēng)險的通知》主要是出于防范金融風(fēng)險的考慮，否認其貨幣屬性。而新加坡主要是征稅方面的考慮，其稅務(wù)局表示，當比特幣被出售或者對商品進(jìn)行支付的時(shí)候收取一定賦稅。
 
      以色列也是一樣，澄清了加密貨幣為一種不同于金融證券或股票的資產(chǎn)。同時(shí)，比特幣等加密貨幣也不會(huì )被當作一種貨幣形式。如果有人想要出售所持有的加密貨幣，那么這些加密貨幣也將適用于25%資本利得稅規定。同時(shí)，交易加密貨幣的交易所也將必須收取17%的增值稅（VAT），然后上交給政府，同時(shí)還有企業(yè)所得稅。
 
      2016年，新加坡金融管理局(MAS)宣布了一項對于新加坡幾類(lèi)特定數字貨幣企業(yè)的監管計劃，要求比特幣公司在經(jīng)營(yíng)中必須確認顧客的身份，并對可疑交易進(jìn)行上報，以遏制比特幣洗錢(qián)以及其他的違法活動(dòng)。但新加坡金管局也表示，不對在商業(yè)活動(dòng)中接受比特幣的行為進(jìn)行監管，當權者不應該干涉是否在經(jīng)濟活動(dòng)中使用比特幣的商業(yè)決定。
 
      今年8月1日，新加坡金融管理局（MAS）表明，如果數字代幣構成證券與期貨法案（SFA）中監管的產(chǎn)品，其發(fā)售或發(fā)行將受金融管理局的監管。
 
      英國：沙盒制度容錯
 
      英國對比特幣的態(tài)度應該是最友好的幾個(gè)國家之一了。英國央行此前表示，該行將使用數字貨幣背后的技術(shù)概念（也就是區塊鏈技術(shù)）來(lái)對其進(jìn)行更多的監管，并提供新方式來(lái)刺激經(jīng)濟。此外，英國并未對比特幣進(jìn)行大量監管，也沒(méi)有要求貫徹KYC（認識你的用戶(hù)）、AML（反洗錢(qián)法）原則。
 
      英國的監管主體是央行（BOE）和英國金融行為監管局(FCA)。FCA對于金融科技還有沙盒監管制度，可以容錯。
 
      澳大利亞：減輕比特幣交易稅
 
      2017年7月1日，澳大利亞的比特幣立法生效，在該國的比特幣交易的交易稅將更低。專(zhuān)業(yè)提供GST退費服務(wù)的網(wǎng)絡(luò )Easy GST Refunds解釋說(shuō)，“澳大利亞商品與服務(wù)稅（GST）就等同于其他國家的消費稅。”
 
      澳大利亞政府終于兌現了承諾，在2017-2018年預算中宣布數字貨幣交易將不再需要重復繳稅。“從7月1日起，購買(mǎi)數字貨幣將不再屬于GST的范圍，允許數字貨幣被當中貨幣一樣用于GST用途。”
 
      此前，使用比特幣的澳大利亞消費者需要繳納兩次GST：一次是在購買(mǎi)比特幣時(shí)，另一次是在使用比特幣兌換其他商品和服務(wù)時(shí)。
 
      美國：牌照化管理
 
      美國由于實(shí)施聯(lián)邦制，各個(gè)州對待比特幣的態(tài)度有所不同，比如華盛頓州比較嚴格，今年4月通過(guò)了5031號法案，規定了數字貨幣交易所需要申請牌照，同時(shí)要求獨立第三方審核，并要求購買(mǎi)一定金額的“風(fēng)險保證債券”，這個(gè)保證金大小與其前一年進(jìn)行的交易額相關(guān)。這也導致大批比特幣公司脫離華盛頓州，去往相對沒(méi)有管制的特拉華州等州。
 
      美國其他州也在積極對比特幣交易平臺實(shí)施牌照化管理。2015年9月份，波士頓創(chuàng )業(yè)公司Circle獲得了第一張BitLicense，但在2016年12月份，該公司宣布放棄比特幣交易所業(yè)務(wù)，轉而將重點(diǎn)放在支付方面。后來(lái)，紐約州金融服務(wù)部（NYDFS）正式授予加密貨幣交易所Coinbase在該州經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的許可證BitLicense。除了BitLicense，NYDFS向比特幣創(chuàng )業(yè)公司Gemini信托公司和itBit信托公司授予了銀行執照。
 
      對于比特幣的一些衍生金融產(chǎn)品，美國不同監管部門(mén)的態(tài)度也不一樣。比如今年早些時(shí)候，美國證券交易委員會(huì )（SEC）以市場(chǎng)缺乏監管為由駁回了兩個(gè)比特幣ETF的申請，但也同意了發(fā)起人繼續申請。而2017年7月25日，加密貨幣交易平臺運營(yíng)商LedgerX LLC 獲得美國商品期貨交易委員會(huì )（CFTC）的批準，正式成為一家受美國聯(lián)邦監管的合法數字貨幣交易所及衍生品合約清算所。
 
      從監管部門(mén)看來(lái)，各州負責比特幣監管的部門(mén)也有所不同，比如紐約州是NYDFS，伊利諾伊州是財政與專(zhuān)業(yè)監管部（IDFPR）。全國層面，2017年7月26日， SEC表示數字代幣的發(fā)售（即ICO）“受聯(lián)邦證券法的管制”，但是沒(méi)有對比特幣這種虛擬貨幣提出監管意見(jiàn)。而早在2013年，美國財政部金融犯罪執法系統（fincen）曾發(fā)布指南，明確指出不能因為虛擬貨幣不是真實(shí)的貨幣，其相關(guān)主體就能逃脫貨幣轉移服務(wù)法的監管。
 
      俄羅斯：禁止比特幣之后又動(dòng)搖
 
      俄羅斯對比特幣的態(tài)度經(jīng)歷了一個(gè)重大轉折。
 
      2014年2月，俄羅斯總檢察院（Russian Prosecutor General）辦公室發(fā)表聲明，明確禁止在俄羅斯境內使用比特幣，“俄羅斯聯(lián)邦的官方貨幣是盧布。禁止引入其他貨幣單位和金錢(qián)代用品。”
 
      但之后俄羅斯又經(jīng)歷了動(dòng)搖，2017年4月，俄羅斯財政部副部長(cháng)Alexey Moiseev表示俄羅斯有可能會(huì )在2018年視定加密貨幣為合法，此后在這位副部長(cháng)又表態(tài)，可能禁止“不符合資質(zhì)”的普通散戶(hù)參與加密貨幣交易，政府將只允許合格的投資者購買(mǎi)加密資產(chǎn)，理由是難防數字貨幣的龐氏騙局。
 
      但是隨后不久，俄羅斯央行金融科技中心首席Maxim Grigoriev明確指出，當前在俄羅斯談?wù)摷用茇泿藕戏ɑ癁橹性纭?/span>
 
      最新的消息是，俄羅斯央行提議將比特幣定為數字商品，并對其進(jìn)行征稅。
 
      從嚴令禁止到放松管制，泰國對比特幣的監管歷程也與俄羅斯相似。
 
      韓國：加強反洗錢(qián)調查
 
      據韓聯(lián)社報道，韓國金融服務(wù)委員會(huì )3日表示，將加大對比特幣等數字貨幣的監管，并對利用數字貨幣進(jìn)行洗錢(qián)、非法融資和其他違法交易的行為展開(kāi)調查。該委員會(huì )稱(chēng)，應警惕近期數字貨幣的交易量和波動(dòng)范圍“過(guò)度”帶來(lái)的風(fēng)險。韓國是全球比特幣交易規模最大的幾個(gè)國家之一，預計有約100萬(wàn)人持有比特幣。韓國金融服務(wù)委員會(huì )在一份聲明中稱(chēng)，政府有必要對數字貨幣進(jìn)行監管，以防止違法交易和單純的投機行為。



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