5月以來(lái)，比特幣又開(kāi)啟一波瘋狂漲勢。尤其是8月，比特幣價(jià)格一路飆升，從每枚18000元左右一度突破30000元，創(chuàng )下歷史新高。數據顯示，7月1日到7月31日，國內比特幣交易成交額為301.7億元，占全球總交易量的30%。
（資料圖片 來(lái)源于網(wǎng)絡(luò )） 專(zhuān)家認為，比特幣因其可匿名、不受?chē)缦拗?、不易追蹤等特性，往往被不法分子利用，成為洗錢(qián)、傳銷(xiāo)、走私等違法犯罪活動(dòng)的工具。監管部門(mén)應盡快建立比特幣交易平臺投資者的實(shí)名審查制度，加大對比特幣交易平臺違規行為的懲治力度，對部分嚴重違規的比特幣交易平臺進(jìn)行取締。
交易風(fēng)險大
國內比特幣交易情況監測報告顯示，2017年上半年，全球主要虛擬貨幣市值總和由177億美元增長(cháng)至1000億美元。其中，比特幣市值增長(cháng)2.7倍。7月1日至31日，比特幣市值在310億-470億美元區間震蕩。以7月31日市值計算，全球主要虛擬幣種市值中，比特幣市值占比51%，其次是以太坊和瑞波幣，分別占20%和7%，三者合計占比近八成。
7月1日至31日，國內比特幣交易成交額301.7億元，環(huán)比下降11.6%，占全球總交易量30%。通過(guò)分析國內各交易平臺的交易規模，OKCoin幣行(占比22.5%)、比特幣中國(占比19.7%)和火幣網(wǎng)(占比18.2%)三個(gè)交易平臺的交易量最大，三者合計占比達60%。
二級市場(chǎng)兌換交易是比特幣生態(tài)鏈條的重要環(huán)節，參與用戶(hù)多，交易規模大。同時(shí)，比特幣交易也伴隨著(zhù)一定風(fēng)險，包括價(jià)格波動(dòng)、市場(chǎng)操縱、信息泄露、交易平臺被盜、跑路等。
“作為一種所謂超國家‘貨幣’，比特幣雖然在虛擬空間中運行，但其暴漲可能會(huì )增加主權國家的經(jīng)濟金融體系的系統性風(fēng)險。”中央財經(jīng)大學(xué)金融法研究所所長(cháng)黃震指出，如在外匯管制、洗錢(qián)、避稅等方面，目前已經(jīng)存在利用比特幣逃避外匯管制、洗錢(qián)逃稅的行為。
黃震強調，在比特幣的交易流轉方面，國內一些虛擬貨幣交易平臺存在很多不規范的地方，特別是有的平臺存在資金池、杠桿資金、做虛擬盤(pán)的現象，甚至有的組織和團隊持有大量比特幣，存在操縱市場(chǎng)或內幕交易的金融風(fēng)險。
國家互聯(lián)網(wǎng)金融安全技術(shù)專(zhuān)家委員會(huì )日前發(fā)布報告指出，在虛擬貨幣市場(chǎng)中存在惡意炒作、價(jià)格劇烈波動(dòng)等系列問(wèn)題，且為洗錢(qián)、恐怖融資等活動(dòng)提供了便利。
監管漏洞依然存在
業(yè)內人士指出，犯罪分子利用加密數字貨幣(主要是比特幣)進(jìn)行洗錢(qián)、敲詐(數據泄露)、勒索(DDOS攻擊的威脅)等犯罪行為。歐洲刑警組織評估報告指出，全球3%的洗錢(qián)活動(dòng)是使用加密數字貨幣進(jìn)行的。
今年年初，人民銀行對比特幣交易平臺開(kāi)展現場(chǎng)檢查發(fā)現，北京的部分平臺未經(jīng)批準擅自開(kāi)展融資業(yè)務(wù)、未充分履行反洗錢(qián)義務(wù)。
此外，目前國內比特幣平臺高達數十億元的客戶(hù)資金缺乏第三方存管，客戶(hù)資金面臨“跑路”風(fēng)險。近期，央行在對北京地區主要交易平臺的現場(chǎng)檢查中發(fā)現，火幣網(wǎng)和OKCoin幣行均利用投資者充值形成的沉淀資金購買(mǎi)理財產(chǎn)品，合計約10億元人民幣。
業(yè)內人士指出，基于風(fēng)險考慮，大部分國家都將比特幣交易納入監管體系。美、日、德、加、澳等國承認其合法性，并出臺監管規則，而俄、泰、印尼等國認定比特幣交易活動(dòng)非法。
我國不允許金融或支付機構開(kāi)展與比特幣相關(guān)業(yè)務(wù)，也不允許其作為貨幣流通。各國政策仍不明確，也可能對兌換價(jià)格造成劇烈波動(dòng)。
“目前，各國監管當局不大會(huì )承認比特幣作為貨幣的屬性。對監管層而言，比特幣最大的問(wèn)題是，它有可能被利用來(lái)洗錢(qián)或者從事不正當交易等。”全國人大財經(jīng)委副主任委員吳曉靈認為，現在加密貨幣ICO的概念比較熱，但其中很多脫離了分布式記賬這樣原本的運營(yíng)規范，從而產(chǎn)生誤導公眾、發(fā)生龐氏騙局的可能性。
多措并舉完善監管
“雖然上半年人民銀行對比特幣市場(chǎng)及平臺亂象加強了監管，但依然存在諸多監管空白。”北京郵電大學(xué)教授楊義先表示，應盡早確立比特幣的監管框架，確定監管主體，明確業(yè)務(wù)規則，把比特幣裝進(jìn)制度和監管的籠子里。
黃震認為，面對比特幣的瘋狂走勢，投資者要理性看待，切忌盲目跟風(fēng)，避免高位接盤(pán)。投資者必須加強學(xué)習，研究投資標的及其交易風(fēng)險，不做不了解的領(lǐng)域的投資。交易平臺應加強合規建設、投資者教育和風(fēng)險管理，定期進(jìn)行自查和報告風(fēng)險；機構團隊應加強信息披露，向安全化、透明化、規范化方向發(fā)展。
黃震建議，監管層應介入比特幣的監管，適當引入監管科技加強對比特幣、區塊鏈進(jìn)入的檢測和預警，盡快把比特幣系統性風(fēng)險控制在合理的范圍內。
“央行等有關(guān)部門(mén)可以定期發(fā)布風(fēng)險警示，給市場(chǎng)和投資者進(jìn)行風(fēng)險提醒。”黃震補充道，還可以支持地方政府創(chuàng )新運用監管沙盒等監管科技，把比特幣閉環(huán)生態(tài)納入監管沙盒之中，進(jìn)行沙盒試驗和風(fēng)險測試。
此外，互聯(lián)網(wǎng)安全專(zhuān)家建議，相關(guān)部門(mén)應明確比特幣交易平臺的監管定位與監管分工，盡快建立比特幣交易平臺投資者的實(shí)名審查制度，實(shí)現交易和兌換過(guò)程透明化。同時(shí)，加大對比特幣交易平臺違規行為的懲治力度，對部分嚴重違規的比特幣交易平臺進(jìn)行關(guān)停取締。（本報記者 徐昭）
轉自：中國證券報
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