三大協(xié)會(huì )聯(lián)合發(fā)聲：堅決抵制虛擬貨幣相關(guān)非法金融活動(dòng)

　　針對近期虛擬貨幣交易炒作活動(dòng)抬頭的情況，中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì )、中國銀行業(yè)協(xié)會(huì )、中國支付清算協(xié)會(huì )18日聯(lián)合發(fā)布公告，要求會(huì )員機構不得開(kāi)展虛擬貨幣交易兌換以及其他相關(guān)金融業(yè)務(wù)。

　　三大協(xié)會(huì )要求，堅決抵制虛擬貨幣相關(guān)非法金融活動(dòng)，不為虛擬貨幣交易提供賬戶(hù)和支付結算、宣傳展示等服務(wù)，同時(shí)提示社會(huì )公眾加強風(fēng)險防范意識，不要參與虛擬貨幣相關(guān)交易炒作活動(dòng)，謹防個(gè)人資金受損。

　　打擊力度不減　非法金融活動(dòng)無(wú)所遁形

　　2020年以來(lái)，伴隨虛擬貨幣價(jià)格大幅波動(dòng)，國內虛擬貨幣交易炒作風(fēng)氣有所抬頭，中國居民盲目跟風(fēng)，通過(guò)境外交易所和場(chǎng)外交易商，參與交易炒作，容易遭受較大損失。

　　三大協(xié)會(huì )公告稱(chēng)，應正確認識虛擬貨幣及相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)的本質(zhì)屬性。虛擬貨幣是一種特定的虛擬商品，不由貨幣當局發(fā)行，不具有法償性與強制性等貨幣屬性，不是真正的貨幣，不應且不能作為貨幣在市場(chǎng)上流通使用。

　　此前，人民銀行已先后關(guān)閉境內虛擬貨幣交易平臺211家。在互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專(zhuān)項整治框架下，2017年9月，人民銀行等7部門(mén)發(fā)布《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險的公告》，明確虛擬貨幣交易和代幣發(fā)行融資平臺涉嫌非法發(fā)行證券、非法集資。

　　上海證券報記者了解到，境內平臺清理之后，一些境外交易所仍在提供虛擬貨幣交易服務(wù)，影響較廣的4家交易所包括歐易、幣安、火幣、泰達幣交易所。這些交易所不受監管，客戶(hù)身份識別很弱，使用虛假境外身份注冊賬號也能夠進(jìn)行交易。

　　除境外交易所外，一些場(chǎng)外交易商甚至干起了“販幣”的買(mǎi)賣(mài)，從境外交易所大量低價(jià)買(mǎi)幣，通過(guò)組建微信群、宣傳比特幣價(jià)格大幅波動(dòng)等信息的形式，吸引中國境內客戶(hù)，從而高價(jià)售賣(mài)虛擬貨幣賺取差價(jià)和交易費用。

　　按照現行監管規定，任何為中國居民提供虛擬貨幣交易服務(wù)的個(gè)人或交易所，均涉嫌開(kāi)展非法金融活動(dòng)，而對于上述境外交易所、場(chǎng)外交易商，“非法”的帽子同樣適用。

　　凍結資金賬戶(hù)　“斬斷”兌換支付渠道

　　“斬斷”非法活動(dòng)資金鏈條，暫停相關(guān)賬戶(hù)交易，商業(yè)銀行、非銀支付機構依靠豐富的反洗錢(qián)經(jīng)驗、大數據資源，也將參與防范虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險的行動(dòng)。

　　三大協(xié)會(huì )公告明確，金融機構、支付機構等會(huì )員單位要切實(shí)增強社會(huì )責任，不得用虛擬貨幣為產(chǎn)品和服務(wù)定價(jià)，不得承保與虛擬貨幣相關(guān)的保險業(yè)務(wù)或將虛擬貨幣納入保險責任范圍，不得直接或間接為客戶(hù)提供其他與虛擬貨幣相關(guān)的服務(wù)。

　　金融機構、支付機構等會(huì )員單位應切實(shí)加強虛擬貨幣交易資金監測，依托行業(yè)自律機制，強化風(fēng)險信息共享，提高行業(yè)風(fēng)險聯(lián)防聯(lián)控水平。

　　三大協(xié)會(huì )還要求，互聯(lián)網(wǎng)平臺企業(yè)會(huì )員單位不得為虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)提供網(wǎng)絡(luò )經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所、商業(yè)展示、營(yíng)銷(xiāo)宣傳、付費導流等服務(wù)，發(fā)現相關(guān)問(wèn)題線(xiàn)索應及時(shí)向有關(guān)部門(mén)報告，并為相關(guān)調查、偵查工作提供技術(shù)支持和協(xié)助。

　　近年來(lái)，監管部門(mén)持續進(jìn)行風(fēng)險提示?！蛾P(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險的公告》明確，代幣發(fā)行融資與交易存在多重風(fēng)險，包括虛假資產(chǎn)風(fēng)險、經(jīng)營(yíng)失敗風(fēng)險、投資炒作風(fēng)險等，投資者須自行承擔投資風(fēng)險，希望廣大投資者謹防上當受騙。

　　中信銀行在4月份發(fā)布公告聲明，任何機構和個(gè)人不得將該行賬戶(hù)用于比特幣、萊特幣等的交易資金充值及提現、購買(mǎi)及銷(xiāo)售相關(guān)交易充值碼等活動(dòng)，不得通過(guò)該行賬戶(hù)劃轉相關(guān)交易資金。一經(jīng)發(fā)現，該行有權采取暫停相關(guān)賬戶(hù)交易、注銷(xiāo)相關(guān)賬戶(hù)等措施。

　　據了解，如果金融機構、非銀支付機構提供了相關(guān)服務(wù)，應視作非法集資協(xié)助人，按照《防范和處置非法集資條例》規定承擔法律責任。

　　幣圈“套路深”　投資者極易遭受巨大損失

　　比特幣價(jià)格大漲也大跌，不僅容易被莊家操盤(pán)，也容易受到監管和輿論的影響。5月13日，特斯拉公司CEO馬斯克在社交媒體上表示，出于“對比特幣挖礦和交易中使用化石燃料頻率迅速增加”的擔憂(yōu)，特斯拉暫停使用比特幣來(lái)支付購車(chē)費用。受此消息影響，當日早間比特幣一度跌至45750美元，回撤超過(guò)8000美元。

　　在面臨被“割韭菜”風(fēng)險的同時(shí)，由于參與虛擬貨幣交易活動(dòng)的個(gè)人、企業(yè)不受法律保護，近年來(lái)，對于涉虛擬貨幣交易的案件，各地法院依據公告規定，判處有關(guān)交易合同無(wú)效，交易造成的后果和引發(fā)的風(fēng)險由投資者自行承擔，對受損投資者起訴不予支持。

　　很多投身“幣圈”的投資者，白白遭受了損失。一則真實(shí)案例顯示，在得知秦某購買(mǎi)國外的“獅子幣”賺取不少收入后，聶某在秦某的幫助下，在“獅子鏈”錢(qián)包上注冊個(gè)人賬戶(hù)，購買(mǎi)了2000個(gè)獅子幣。隨著(zhù)市場(chǎng)價(jià)值貶值、錢(qián)包被強制關(guān)閉，聶某的投資款“打了水漂”。

　　按照法院判決，因雙方買(mǎi)賣(mài)的標的物為虛擬貨幣，故案涉買(mǎi)賣(mài)合同應為無(wú)效合同，對于諸如此類(lèi)的虛擬貨幣投資交易糾紛，法院均駁回了全部訴訟請求。

　　事實(shí)上，虛擬貨幣場(chǎng)外交易商和大部分交易所不受監管，虛構交易、操縱價(jià)格、侵吞客戶(hù)資金的情況時(shí)有發(fā)生，部分交易所誘導投資者參與杠桿交易，極易產(chǎn)生巨大損失。

　　三大協(xié)會(huì )提醒投資者，不要參與虛擬貨幣交易炒作活動(dòng)，謹防個(gè)人財產(chǎn)及權益受損。要珍惜個(gè)人銀行賬戶(hù)，不用于虛擬貨幣賬戶(hù)充值和提現、購買(mǎi)和銷(xiāo)售相關(guān)交易充值碼以及劃轉相關(guān)交易資金等活動(dòng)，防止違法使用和個(gè)人信息泄露。

　　轉自：上海證券報

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