大連機床逾期借款36.07億，多家金融機構深陷其中

 

　　7月31日，大連機床有限責任公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)大連機床）表示，該公司發(fā)行的一期中票“15機床MTN001”截止到兌付日日終，未能足額支付利息，已構成實(shí)質(zhì)性違約。

 

　　本期債券發(fā)行于2015年，規模為4億元，年利率為7%，到期應付的利息為2800萬(wàn)元，主承銷(xiāo)商為興業(yè)銀行。

 

　　目前，大連機床和本期債券的主體評級均被調降為C。該公司表示，受?chē)鴥群暧^(guān)經(jīng)濟下行，公司產(chǎn)品結構調整、融資受阻等因素影響，資金鏈極度緊張。

 

　　2016年11月21日，大連機床首次出現違約，“15機床CP003”到期未能兌付，后來(lái)該公司解釋稱(chēng)為“技術(shù)性違約”，11月22日便完成兌付。此后便一發(fā)不可收拾，連續出現了9次債券違約事件，其中3次是未能付息，4次是未能兌付本息，2次是觸發(fā)交叉違約。“16大機床SCP003”在2017年2月7日觸發(fā)交叉違約條款，于7月24日正式到期無(wú)法兌付。

 

　　除了債券的違約，大連機床及其子公司在銀行的貸款也出現了大面積逾期。7月31日，該公司發(fā)布的近期征信情況顯示，其合計已有60.67億元逾期，占2015年末未經(jīng)審計凈資產(chǎn)的117.28%。至今，大連機床仍未發(fā)布2016年年度及2017年一季度業(yè)績(jì)報告。

 

 

　　7月31日，大連機床發(fā)布的該公司近期征信狀況顯示，該公司合并口徑累計欠息金額為4.29億元，銀行承兌匯票墊款金額為20.31億元，逾期借款金額為36.07億元，合計金額為60.67億元。再加上已經(jīng)出現的近億元債券違約，大連機床逾期未償還的債務(wù)約90億元。

 

　　大連機床稱(chēng)，這些欠息及墊款已對公司經(jīng)營(yíng)及償債能力產(chǎn)生負面影響，該公司正在積極與各機構溝通、協(xié)商并爭取妥善處理欠息及墊款問(wèn)題。

 

　　早在今年年初，大連機床財務(wù)部有關(guān)負責人就向21世紀經(jīng)濟報道記者表示，該公司2016年第一次出現債券違約時(shí)，大連市政府就召集主要部門(mén)成立了專(zhuān)門(mén)的工作組。預計將出臺一個(gè)全面的債務(wù)解決方案，涉及債券、銀行貸款以及其他債務(wù)。但是半年過(guò)去了，這個(gè)所謂的方案仍未見(jiàn)蹤影。

 

　　據悉，今年5月3日，交易商協(xié)會(huì )對該公司開(kāi)展了自律調查。大連機床表示，我公司積極配合協(xié)會(huì )有關(guān)部門(mén)進(jìn)行現場(chǎng)訪(fǎng)談以及資料搜集工作。

 

　　而在這之前，有投資者就質(zhì)疑過(guò)大連機床發(fā)行的“16大機床SCP002”、“16大機床SCP003”應收賬款質(zhì)押存在虛假問(wèn)題。根據發(fā)行文件，這兩期債券以發(fā)行人及其控股子公司的應收賬款作為質(zhì)押擔保資產(chǎn)。

 

　　不過(guò)后續主承銷(xiāo)商興業(yè)銀行披露的情況卻顯示，這些應收賬款并未按期回款。原因是大連機床方面“流動(dòng)性”緊張，資金鏈出了問(wèn)題，無(wú)法保證合同產(chǎn)品生產(chǎn)資金投入，未能按期交貨。這也就意味著(zhù)，用于質(zhì)押的應收賬款，是因為大連機床方面不能交貨造成的無(wú)法回款。

 

 

　　根據大連機床的公告，已經(jīng)逾期的金融借款為36.07億元，多家金融機構深陷其中。其中興業(yè)信托10億元，建設銀行7億元。最大規模的是中國銀行，共計15筆，金額為13.95億元。

 

　　此外，在高達20.31億元的銀行承兌匯票墊款中，大連機床子公司大連機床（數控）股份有限公司（簡(jiǎn)稱(chēng)數控股份）墊款15.72億元。其中招商銀行5.99億元、渤海銀行1.94億元、中國銀行2.99億元、平安銀行5000萬(wàn)元、哈爾濱銀行3695萬(wàn)元、盛京銀行3.91億元。

 

　　該公司的子公司大連華根機械有限公司（簡(jiǎn)稱(chēng)華根機械）產(chǎn)生銀行承兌匯票墊款4.58億元，其中平安銀行7494萬(wàn)元、中國銀行3.56億元、哈爾濱銀行2795萬(wàn)元。

 

　　同時(shí)，大連機床及其子公司還有4.28億元的欠息，其中大連機床累計欠息1.65億元，數控股份累計欠息1.47億元，華根機械累計欠息1.15億元。

 

　　在大連機床的欠息中，債權金融機構主要是江蘇銀行、長(cháng)安銀行、安圖農商行、興業(yè)信托、平安信托以及中江信托。金額最大的興業(yè)信托為6614萬(wàn)元，最小的安圖農商行446萬(wàn)元。

 

　　數控股份的欠息中，債權金融機構主要是中國銀行、建設銀行、農業(yè)銀行、華夏銀行、渤海銀行、平安銀行、廣發(fā)銀行、招商銀行、中信銀行、河北租賃、中行租賃和信達租賃，金額從數百萬(wàn)到上千萬(wàn)不等。

 

　　在華根機械的欠息中，債權金融機構也是中國銀行、建設銀行、華夏銀行、渤海銀行、興業(yè)銀行、平安銀行、農商銀行、中航租賃和長(cháng)城租賃。

 

　　某銀行業(yè)人士表示，大連機床這樣的企業(yè)，已經(jīng)發(fā)生了風(fēng)險，按銀監會(huì )要求應已成立了債委會(huì )協(xié)調金融機構的債權。至于以上這些債權金融機構的態(tài)度如何尚未可知，不過(guò)在今年年初，已有長(cháng)城租賃和華信信托通過(guò)訴訟的方式追討債權。

 

　　興業(yè)銀行相關(guān)人士表示，大機床承銷(xiāo)債券發(fā)生違約后，興業(yè)銀行嚴格按照銀行間債券市場(chǎng)信息披露規則，啟動(dòng)了應急管理機制。一方面督導發(fā)行人及時(shí)、完整、準確地向投資者進(jìn)行重大事項信息披露，另一方面定期赴發(fā)行人現場(chǎng)跟蹤發(fā)行人資產(chǎn)重組、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)、債務(wù)訴訟等狀況，持續跟蹤發(fā)行人債務(wù)違約處置方案，督促發(fā)行人多渠道籌集資金，盡快完成對違約債券的償付。針對大機床違約及交叉違約事項共召集了7次持有人會(huì )議，廣泛傾聽(tīng)債券持有人的訴求，積極履行主承銷(xiāo)商的各項職責及義務(wù)。

 

　　對于逾期部分，沒(méi)有“一訴了之”，而是會(huì )同幾家主要的債權銀行研究拿出重組方案，幫助大連機床解決問(wèn)題，渡過(guò)難關(guān)。