監管密集發(fā)文劍指違規營(yíng)銷(xiāo)！多家基金公司跟銷(xiāo)售機構說(shuō)再見(jiàn)，甩鍋還是整改？

監管部門(mén)正密集聯(lián)合發(fā)文監管公募基金公司、基金銷(xiāo)售機構的規范營(yíng)銷(xiāo)。

新基金火爆發(fā)行中的不當行為正引起監管部門(mén)的注意。券商中國記者從基金公司處獲得的文件顯示，包括深圳證監局、深圳銀監局、央行深圳中心支行、國家外匯管理局深圳分局等監管機構近期密集聯(lián)合發(fā)文，重點(diǎn)規范公募基金公司等機構的金融營(yíng)銷(xiāo)宣傳行為，據悉，公募基金公司須在今年4月底前向監管機構報送自查整改報告，情節嚴重的將立案偵查。

值得一提的是，監管部門(mén)正關(guān)注不當利用互聯(lián)網(wǎng)違規推薦基金等金融產(chǎn)品的行為，近期一些微博粉絲數高達200萬(wàn)的基金銷(xiāo)售機構高管，已從3月初以保收益的違規方式推薦新基金產(chǎn)品，變成慎談基金。最新的公告也顯示，多家基金公司密集發(fā)布終止與部分基金銷(xiāo)售機構代銷(xiāo)的事宜，可見(jiàn)出基金公司急于“甩鍋”。

新基金首發(fā)不得安排特殊考核激勵

今年以來(lái)，基金公司鉚足勁力促新基金的發(fā)行募集工作，如何在新基金發(fā)行市場(chǎng)“一日售罄”成為許多基金公司發(fā)行的焦點(diǎn)，但新基金發(fā)行火爆的背后也出現了許多違規問(wèn)題，引起了監管部門(mén)的注意，尤其是隨著(zhù)A股市場(chǎng)恰在新基金密集發(fā)行后遭遇市場(chǎng)調整，新基金營(yíng)銷(xiāo)宣傳存在的問(wèn)題也直接損害了基金持有人的利益。

券商中國記者從基金公司處得到了多份文件顯示，包括深圳證監局、深圳銀監局、央行深圳中心支行、國家外匯管理局深圳分局等監管機構近期密集聯(lián)合發(fā)文，重點(diǎn)規范公募基金公司等機構的金融營(yíng)銷(xiāo)宣傳行為。

“最近我們基金公司都對營(yíng)銷(xiāo)宣傳這塊很緊張?！鄙钲谝患一鸸緝炔咳耸肯蛉讨袊浾弑硎?，基金行業(yè)確實(shí)存在許多營(yíng)銷(xiāo)宣傳推介上的問(wèn)題，現在監管部門(mén)對規范營(yíng)銷(xiāo)宣傳非常關(guān)注，而且已經(jīng)持續一段時(shí)間了，但最近更令行業(yè)感到緊張，多個(gè)監管部門(mén)正在密集聯(lián)合發(fā)文關(guān)注金融營(yíng)銷(xiāo)。該基金公司人士將此次監管描述為“風(fēng)暴來(lái)臨”。

華南地區一家中型基金公司內部人士也向券商中國記者坦言，公司內部也收到類(lèi)似的文件通知，接下來(lái)在基金營(yíng)銷(xiāo)宣傳上也會(huì )采取比較謹慎的做法?！艾F在是關(guān)鍵時(shí)刻，需要小心翼翼的?！鄙鲜鋈耸糠Q(chēng)。

據悉，在密集發(fā)布的文件中，其中一份來(lái)自證監會(huì )機構監管部的文件指出，去年以來(lái)，隨著(zhù)資本市場(chǎng)各項改革措施持續深化，股票投資吸引力不斷增強，權益類(lèi)基金銷(xiāo)售呈現回暖態(tài)勢。在此背景下，多數基金管理人能夠理性應對，匹配自身管理能力，主動(dòng)控制募集規模，市場(chǎng)反響較好。但近期在日常監管中也發(fā)現，個(gè)別基金管理人與基金銷(xiāo)售機構在基金宣傳推介行為上不夠審慎，部分宣傳用語(yǔ)涉嫌誤導。為此，相關(guān)證監局已對相關(guān)機構進(jìn)行核查，并針對存在的問(wèn)題依法依規予以嚴肅處理。

上述文件要求，基金公司、基金銷(xiāo)售機構應建立健全基金宣傳推介材料合規審查機制， 全面落實(shí)法規關(guān)于基金宣傳推介材料的規范要求?；痄N(xiāo)售機構應當集中、統一制作、審定宣傳推介材料，認真組織基金銷(xiāo)售人員培訓，嚴格宣傳推介行為的檢查和監督，制定科學(xué)合理的銷(xiāo)售部門(mén)及人員考核激勵制度，在基金銷(xiāo)售活動(dòng)中始終堅持投資人利益優(yōu)先原則與長(cháng)期投資理念，不得針對首發(fā)基金安排特殊考核激勵。

該文件還強調，登載基金經(jīng)理過(guò)往業(yè)績(jì)的，原則上應當覆蓋該基金經(jīng)理管理的全部同類(lèi)產(chǎn)品且嚴格遵守法規關(guān)于業(yè)績(jì)登載區間的要求，嚴禁片面選取基金經(jīng)理特定或部分產(chǎn)品、特定或部分區間過(guò)往業(yè)績(jì)進(jìn)行宣傳，不得登載六個(gè)月以下的短期業(yè)績(jì)?；鹦麄魍平椴牧蠎斠燥@著(zhù)方式向投資者充分揭示過(guò)往業(yè)績(jì)不等于未來(lái)收益，提示產(chǎn)品收益波動(dòng)風(fēng)險，不得以明示、暗示或任何方式承諾產(chǎn)品未來(lái)收益。產(chǎn)品宣傳推介材料涉及基金經(jīng)理專(zhuān)業(yè)背景信息的，應當客觀(guān)、準確提供該基金經(jīng)理與產(chǎn)品投資相關(guān)的任職情況，不得簡(jiǎn)單以“從業(yè)年限”等信息進(jìn)行列示。

同時(shí)，基金公司、基金銷(xiāo)售機構應當切實(shí)履行誠實(shí)信用、謹慎勤勉的義務(wù)，恪守真實(shí)準確的基本要求，審慎選擇宣傳用語(yǔ)，嚴格履行客戶(hù)風(fēng)險偏好及承受能力識別、產(chǎn)品風(fēng)險特征匹配等適當性義務(wù)，不得在產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)中隱瞞產(chǎn)品特有風(fēng)險等重要信息、不得進(jìn)行誤導性宣傳?；甬a(chǎn)品的募集上限、比例配售等安排，可以在宣傳推介材料中作為風(fēng)險提示事項予以列示說(shuō)明，但不得以不同字體、加大字號等方式進(jìn)行強調，不得作為銷(xiāo)售主題進(jìn)行營(yíng)銷(xiāo)宣傳。

基金公司月底前報送自查整改報告

券商中國記者獲得的另一份來(lái)自深圳證監局的文件中，監管部門(mén)強調，將重點(diǎn)監測損害公平競爭、隱瞞投資者知情權，以及采取不當利用互聯(lián)網(wǎng)的方式，向金融消費者違規發(fā)送金融營(yíng)銷(xiāo)信息，具體包括不得隱瞞限制條件、不得對過(guò)往業(yè)績(jì)進(jìn)行夸大和虛假描述、不得對基金產(chǎn)品業(yè)績(jì)作出保證性承諾等。

這份文件要求，各基金公司要對處于有效期的營(yíng)銷(xiāo)內容進(jìn)行自查，對自查出的問(wèn)題要進(jìn)行整改，并在2020年4月底前向監管機構報送自查整改報告，對營(yíng)銷(xiāo)內容被舉報較多以及自查要求不到位的機構，監管機構將采取約談、現場(chǎng)檢查等方式督促整改，對情節嚴重的將采取行政監管措施，直至立案查處。文件顯示，公募基金公司須在4月10日前，向有關(guān)監管機構報送規范營(yíng)銷(xiāo)宣傳的負責人姓名和聯(lián)系方式，并及時(shí)向監管部門(mén)報送規范營(yíng)銷(xiāo)的相關(guān)材料。

券商中國記者發(fā)現，此前在新浪微博上活躍的一些基金公司、基金銷(xiāo)售機構最近明顯低調了許多。以第三方基金銷(xiāo)售機構鼎信匯金的總經(jīng)理陳浩為例，在今年3月初陳浩多次利用粉絲261萬(wàn)的個(gè)人微博，推介公司代銷(xiāo)的公募基金產(chǎn)品，但最近陳浩的個(gè)人微博已很少推介相關(guān)基金產(chǎn)品。市場(chǎng)人士認為這可能是與近期監管部門(mén)關(guān)注利用互聯(lián)網(wǎng)向投資者進(jìn)行金融營(yíng)銷(xiāo)的行為有關(guān)。

值得一提的是，一些營(yíng)銷(xiāo)方面存在問(wèn)題的基金銷(xiāo)售機構或已遭到“處罰”。3月21日至3月31日期間，浙商基金、泰達基金、交銀施羅德基金旗下相關(guān)基金密集發(fā)布公告終止與泰誠財富基金銷(xiāo)售（大連）有限公司的代銷(xiāo)合作。3月24日，先鋒基金發(fā)布公告，終止北京微動(dòng)利基金銷(xiāo)售公司代銷(xiāo)公司旗下基金的合作。市場(chǎng)人士認為，在監管部門(mén)密集發(fā)文規范營(yíng)銷(xiāo)的背景下，上述基金公司終止與這些基金銷(xiāo)售機構的合作，或擔心被基金銷(xiāo)售機構的不當行為拖下水。

　　轉自：券商中國

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