為進(jìn)一步推動(dòng)保險資金運用內部控制制度建設，有效防范和化解風(fēng)險，維護保險資金安全與穩定，10月10日，保監會(huì )制訂了《保險資金運用內部控制應用指引（第4號-第6號）》（征求意見(jiàn)稿）（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《意見(jiàn)稿》），分別對保險機構開(kāi)展股權投資、不動(dòng)產(chǎn)投資、金融產(chǎn)品投資的關(guān)鍵環(huán)節制定了內控標準和流程，并向各公司征求意見(jiàn)。
險資投資（圖片來(lái)源：互聯(lián)網(wǎng)） 《意見(jiàn)稿》明確，保險機構開(kāi)展股權、不動(dòng)產(chǎn)以及金融產(chǎn)品投資，各保險機構應滿(mǎn)足保監會(huì )規定的相關(guān)資質(zhì)條件，包括公司治理、投資能力、團隊要求、最低償付能力、最低凈資產(chǎn)及近三年是否存在違規行為等。此外，還應建立針對交易過(guò)程中可能出現的不正當利益輸送行為的反舞弊管理機制和相關(guān)制度程序。
《意見(jiàn)稿》要求保險機構在股權投資時(shí)，需要關(guān)注包括市場(chǎng)風(fēng)險；投資范圍、交易結構及投資標的合規風(fēng)險；法律風(fēng)險；操作風(fēng)險；道德風(fēng)險在內的五大風(fēng)險。要求保險機構在開(kāi)展不動(dòng)產(chǎn)投資時(shí)，需要關(guān)注包括投資范圍、交易結構及投資標的合規風(fēng)險；交易對手的信用風(fēng)險；法律風(fēng)險和操作風(fēng)險在內的四大風(fēng)險。在開(kāi)展金融產(chǎn)品投資時(shí)要關(guān)注包括投資范圍、交易結構及投資標的合規風(fēng)險；金融產(chǎn)品及投資對手信用風(fēng)險；法律風(fēng)險；投資決策風(fēng)險交易執行及投后管理風(fēng)險；財務(wù)報告及信息披露風(fēng)險等在內的六大風(fēng)險。
公開(kāi)資料顯示，2015年12月，保監會(huì )在首次發(fā)布的《保險資金運用內部控制應用指引》(第1號-第3號)中，分別對銀行存款投資、固定收益投資、股票和股票型基金投資的關(guān)鍵環(huán)節制定了內控標準和流程，今年以來(lái)，監管層連續發(fā)出對于保險資金運用風(fēng)險的警示。（記者 吳黎華）
轉自：經(jīng)濟參考報
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