日前，據上海市政府外事辦公室消息，上海已先后與倫敦金融城、利物浦市和大倫敦市建立了友好交流關(guān)系或友好城市關(guān)系，未來(lái)將在金融、航運、會(huì )展方面實(shí)行強強合作，航運金融或助推航運企業(yè)實(shí)現溫和復蘇。
大連海事大學(xué)經(jīng)濟與管理學(xué)院匡海波教授則認為，航運業(yè)只有在金融的推動(dòng)下完成改革，才能真正走向良性循環(huán)。
A、崛起的航運“資本家”
2008年金融危機以來(lái)，全球航運市場(chǎng)需求總體呈現下降趨勢。行業(yè)的深度調整讓全球航運市場(chǎng)進(jìn)入了全新的競爭格局。隨著(zhù)世界航運中心由歐洲向亞洲的轉移，我國航運業(yè)及航運金融的發(fā)展面臨著(zhù)前所未有的良好機遇。
據美媒報道，在歐洲銀行紛紛收縮船舶融資的2017年，雖然像挪威DNBASA、瑞典的北歐銀行和法國巴黎銀行這樣的歐洲銀行所持有的船舶資產(chǎn)組合仍在全球位居前列，但中資銀行高達200億美元的船舶融資規模依然引人注目，由此可見(jiàn)中國欲主導航運市場(chǎng)的雄心。
根據中國工商銀行股份有限公司租賃業(yè)務(wù)的數據，中資銀行今年向船舶業(yè)的投入同比增幅超過(guò)33%。中國三大金融租賃公司——工銀金融租賃有限公司、民生金融租賃股份有限公司和交銀金融租賃有限責任公司總計擁有800多艘船只，價(jià)值236億美元。據民生金融租賃高管JerryYang稱(chēng)，過(guò)去三年，公司的船舶資產(chǎn)增加一倍，至60億美元，相當于擁有船只300多艘。
研究公司Marine Money估計，在每年2，000億美元的船舶融資市場(chǎng)中，有多達四分之一的資金來(lái)自中資金融機構。相比之下，一度在航運業(yè)舉足輕重的歐洲金融機構，包括蘇格蘭皇家銀行集團和萊斯銀行均已撤出該行業(yè)。其他如HSHNordbankAG、Nord/LBGroup等則在尋求剝離部分或全部航運業(yè)投資組合。
“這是船舶融資領(lǐng)域里一場(chǎng)史無(wú)前例的轉變。”交易經(jīng)驗豐富的紐約航運顧問(wèn)巴西爾·卡拉察斯回顧說(shuō)，船舶融資以前以出口信貸和少數西方船主為主，現在則由中資金融機構擔綱主力，為新船及二手船提供融資。由此可見(jiàn)，中國租賃公司的市場(chǎng)地位和專(zhuān)業(yè)化能力不斷在全球范圍內得到認可和提升。
國際知名船東也開(kāi)始關(guān)注中國船舶融資市場(chǎng)并逐步轉向中國金融機構尋求多元化的融資渠道支持。同時(shí)，歐美等眾多專(zhuān)注于船舶融資的傳統銀行也在積極轉變船舶融資模式，加強與中國金融機構的合作。
馬士基集團首席執行長(cháng)施索仁稱(chēng)，傳統金融機構要么退出，要么大大降低了對航運業(yè)的敞口，從歐洲銀行獲得大量融資已經(jīng)多多少少有些不可能，正好方便了中資銀行等機構的大舉入場(chǎng)。
業(yè)內人士預計，今后幾年中國將在航運融資中發(fā)揮越來(lái)越大的作用，一些航運公司可能會(huì )搬到亞洲，與中資銀行建立業(yè)務(wù)關(guān)系，中國或將憑借雄厚資本主導全球航運市場(chǎng)。
B、上海領(lǐng)跑全國航運金融發(fā)展
2018年上海兩會(huì )期間，上海市政協(xié)委員、上海黃金交易所理事長(cháng)焦瑾璞和上海市政協(xié)委員、上海黃金交易所副總經(jīng)理宋鈺勤共同向大會(huì )提交了《關(guān)于加快上海國際航運中心航運金融發(fā)展的建議》的提案，建議上海大力發(fā)展航運金融。
他們認為，“航運金融”在為航運業(yè)提供巨大融資支持和便利風(fēng)險管理工具的同時(shí)，將大大提升上海金融體系深化的程度，是上海建設資源配置型國際航運中心的標志性產(chǎn)業(yè)。
去年發(fā)布的2017新華·波羅的海國際航運中心發(fā)展指數顯示，2017全球十大國際航運中心的排名中上海已躍至第五，《2017中國航運互聯(lián)網(wǎng)產(chǎn)業(yè)發(fā)展報告》正式發(fā)布國內首個(gè)航運互聯(lián)網(wǎng)產(chǎn)業(yè)基地落戶(hù)陸家嘴，上海似乎已走在國內航運金融業(yè)的前列。僅陸家嘴就集聚了航運金融、航運保險和航運經(jīng)紀等約1200家航運服務(wù)企業(yè)。“十三五”期間，陸家嘴還將加快推進(jìn)上海航運金融產(chǎn)業(yè)基地建設，重點(diǎn)發(fā)展高附加值航運服務(wù)產(chǎn)業(yè)。
據悉，上海航運交易所自2009年推出上海出口集裝箱運價(jià)指數起，目前已發(fā)布了包括中國沿海散貨運價(jià)指數等13大類(lèi)指數，覆蓋了三大運輸市場(chǎng)和船舶買(mǎi)賣(mài)市場(chǎng)，在國際國內的航運領(lǐng)域基本形成了“上海”聲音，被多家境外證券公司、清算所作為結算依據，目前超過(guò)40%的運輸合同采用上海出口集裝箱運價(jià)指數。
上海，正以其獨有的政治經(jīng)濟優(yōu)勢領(lǐng)跑全國航運金融業(yè)的發(fā)展。在不斷的探索中，中國將以上海為試驗田，由點(diǎn)及面波及全國，真正在全球航運金融業(yè)占據一席之地。
“但目前，作為領(lǐng)跑者的上海相比紐約、鹿特丹、舊金山、釜山港等城市，在國際航運中心的航運融資、航運保險、航運衍生品、航運經(jīng)紀等高端航運服務(wù)的發(fā)展依然相對滯后，已形成了國際航運服務(wù)功能短板。”焦瑾璞和宋鈺勤均表示。
C、行業(yè)急需“補短板”
航運業(yè)作為資金密集型產(chǎn)業(yè)，所需投資額巨大，投資回收期較長(cháng)，風(fēng)險較高。如果沒(méi)有本國的金融資本長(cháng)期穩定的支持，航運公司很難獲得長(cháng)期持續性的發(fā)展。
雖然漢也堡商學(xué)院航運商學(xué)院院長(cháng)奧勒提斯·席納斯分析航運金融現狀后也指出，亞洲尤其是中國金融機構在航運金融發(fā)展中潛力巨大，或將成為航運金融潮流的最大引領(lǐng)者。然而目前中國航運金融發(fā)展與國際公認的航運金融中心還有很大差距，中國航運金融尚處于起步階段。
航運金融規模小。據統計，全球航運融資市場(chǎng)當中，倫敦作為國際航運金融中心，其航運融資市場(chǎng)份額占18%，而中國所提供的資金和服務(wù)不到5%。僅就海上保險市場(chǎng)方面來(lái)說(shuō)，英國、日本、德國、美國等幾個(gè)國家控制了全球海上保險市場(chǎng)60%的份額，而即便是走在全國航運金融業(yè)務(wù)前列的上海，其海上保險保費收入也僅占全球的1%。
航運金融相關(guān)政策法規不完善。航運業(yè)和金融業(yè)作為兩大資本密集型的產(chǎn)業(yè)，各項業(yè)務(wù)都涉及到國家的政策、法律法規等方面的內容，對政府具有較強的依賴(lài)性。同境外相比我國航運金融在有關(guān)政策、法律法規方面還存在一定差距，競爭力被削弱。
航運中介機構發(fā)展緩慢。船舶融資包括融資租賃具有很高的專(zhuān)業(yè)性，涉及船舶檢驗、船價(jià)評估、海事登記、法律、會(huì )計、審計等各個(gè)環(huán)節，但目前中國航運金融業(yè)務(wù)相關(guān)的服務(wù)機構發(fā)展滯后，在一定程度上影響了航運金融的發(fā)展。
航運金融衍生服務(wù)功能滯后。就目前而言，無(wú)論是銀行、保險、證券、信托、租賃、產(chǎn)業(yè)基金、期貨、擔保等航運金融服務(wù)，或是航運金融產(chǎn)品的定價(jià)權方面，我國航運金融服務(wù)產(chǎn)品、總量、深度、廣度還遠遠落后于其他國際航運中心。
航運金融專(zhuān)業(yè)人才比較匱乏。航運金融是一個(gè)涉及航運、金融、法律等多方面的產(chǎn)業(yè)，對從業(yè)人員的要求較高。目前中國熟悉航運業(yè)的人才不多，可以提供航運金融服務(wù)的則更少，各高?；緵](méi)有正式開(kāi)設航運金融這門(mén)專(zhuān)業(yè)，國內相應人才得不到較好的供給。
“沒(méi)有航運金融的專(zhuān)業(yè)人才，在航運金融這個(gè)餐桌上，我們永遠上不了正桌。”匡海波說(shuō)，只有補上專(zhuān)業(yè)人才的短板，中國才可能實(shí)現航運強國的目標。
D、政策支持帶來(lái)巨大發(fā)展空間
中國航運業(yè)經(jīng)過(guò)32年的改革開(kāi)放的洗禮，航運要素快速集聚，給中國航運金融的發(fā)展帶來(lái)了巨大的發(fā)展空間。
廣闊天地，大有作為。1月末，國家重拳出擊，聯(lián)合人民銀行、海洋局、發(fā)展改革委、工業(yè)和信息化部、財政部、銀監會(huì )、證監會(huì )、保監會(huì )八部委印發(fā)了《關(guān)于改進(jìn)和加強海洋經(jīng)濟發(fā)展金融服務(wù)的指導意見(jiàn)》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《意見(jiàn)》），意在積極穩妥地發(fā)展航運金融，加快PPP模式在海洋領(lǐng)域規范推廣。
《意見(jiàn)》作為國家首個(gè)金融支持和服務(wù)海洋經(jīng)濟發(fā)展的綜合性、綱領(lǐng)性文件，其發(fā)布實(shí)施，對于增強金融服務(wù)海洋領(lǐng)域實(shí)體經(jīng)濟能力、推動(dòng)海洋經(jīng)濟向質(zhì)量效益型轉變具有重要的指導作用。
國家海洋局黨組書(shū)記、局長(cháng)王宏接受媒體采訪(fǎng)時(shí)表示，增強海洋經(jīng)濟發(fā)展金融服務(wù)能力對海洋強國建設具有重大意義——發(fā)達的海洋經(jīng)濟是建設海洋強國的重要支撐；完善的金融服務(wù)體系是壯大海洋經(jīng)濟的重要保障；創(chuàng )新的金融服務(wù)方式是海洋產(chǎn)業(yè)轉型升級的重要引擎。
目前海洋經(jīng)濟發(fā)展金融服務(wù)仍存在市場(chǎng)基礎較為薄弱、體制機制不夠完善、風(fēng)險分擔還不健全、融資渠道相對有限、專(zhuān)業(yè)化程度有待提升、海洋產(chǎn)業(yè)信息不暢等問(wèn)題。為此，《意見(jiàn)》從銀行信貸——設立專(zhuān)業(yè)的海洋金融服務(wù)機構，鼓勵涉海企業(yè)發(fā)展股權、債券融資，有效利用其他多元化融資渠道等三個(gè)方面提出拓寬融資渠道的政策措施，改進(jìn)和加強金融服務(wù)，加快推動(dòng)海洋經(jīng)濟發(fā)展質(zhì)量變革、效率變革、動(dòng)力變革，促進(jìn)我國海洋產(chǎn)業(yè)邁向全球價(jià)值鏈中高端、加快建設現代海洋產(chǎn)業(yè)體系。
為保障和服務(wù)海洋經(jīng)濟的健康發(fā)展，國家海洋局將與人民銀行和各有關(guān)部門(mén)一起，加強金融、產(chǎn)業(yè)等政策協(xié)調配合，加強政府、企業(yè)、金融機構的信息交流與共享，加大對海洋經(jīng)濟示范區建設的支持力度，探索創(chuàng )建以金融支持藍色經(jīng)濟發(fā)展為主題的金融改革創(chuàng )新，集中優(yōu)勢資源先行先試，在《意見(jiàn)》的指導下走出中國航運金融發(fā)展的新路子。
E、砥礪前行孕育新希望
國際經(jīng)驗表明，建設航運強國并不只是依靠口岸航道、港口設施等航運基礎設施建設和港口吞吐量等硬性指標，更多的是依靠軟實(shí)力的提升，如航運金融與保險、仲裁服務(wù)、航運咨詢(xún)等。因此，推動(dòng)我國海洋強國建設，必須高度重視現代航運服務(wù)業(yè)發(fā)展。
航運業(yè)自誕生之日起就伴隨著(zhù)高風(fēng)險。“航運金融在航運的歷程中起的作用是讓那些富于冒險的人有了冒險的平臺，他是一種工具。”這是匡海波對航運金融的定義。
為何要發(fā)展航運金融？航運金融如何推動(dòng)航運業(yè)的發(fā)展？
匡海波認為，首先，航運的價(jià)值鏈從金融開(kāi)始。整個(gè)的產(chǎn)業(yè)鏈中，金融是在上游的，如果不把金融權握在手里，就無(wú)法控制產(chǎn)業(yè)鏈的上游。
其次，航運的某些服務(wù)和跟金融息息相關(guān)。如在保險方面，中國作為世界上第二大船東，在保險市場(chǎng)的份額甚至占不到百分之二到三。包括其它的服務(wù)業(yè)，比如修船、造船、加油等航運相關(guān)的服務(wù)，都需要航運金融來(lái)配套。資金可以倒逼產(chǎn)業(yè)發(fā)展，形成良性循環(huán)。
再者，沒(méi)有航運金融無(wú)法形成良性的臨港產(chǎn)業(yè)。臨港的加工業(yè)物流業(yè)都需要金融來(lái)支持和配套。
最重要的一點(diǎn)，習近平總書(shū)記提出要探索自由貿易港。港口同樣作為資金密集型的產(chǎn)業(yè)，只有金融先行，形成以金融為龍頭一個(gè)港航生態(tài)圈，才能實(shí)現港口繁榮，完成自由貿易港的建設。
基于以上四點(diǎn)，航運業(yè)的發(fā)展離不開(kāi)航運金融的推動(dòng)。
業(yè)內人士認為，推動(dòng)航運金融服務(wù)業(yè)的發(fā)展，助力海洋強國建設，國家要加大航運金融發(fā)展的政策支持力度；拓寬航運企業(yè)的融資渠道；完善航運金融中介服務(wù)機構；加快發(fā)展航運交易所；加快引進(jìn)和培育航運金融人才。
中國航運金融將在探索中砥礪前行，孕育新時(shí)代的新希望。（見(jiàn)習記者 廖宇智）
轉自：中國水運報
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